2025年开年，金融监管部门再开大额罚单。央行北京市分行网站信息清晰，近日，北京农村生意银行股份有限公司（以下简称“北京农商行”）因存在10项非法活动被劝诫、充公违法所得并处罚金共计902.269718万元，同期，一位时任副行长和6位时任管制东说念主员被罚金4.93万元至18.5万元不等。

北京农商行因10项非法被罚没902万

处罚信息清晰，央行北京市分行本年1号罚单开出，被罚的是北京农商行。该行存在10项违法过为，差异是：提供虚伪的大约暗藏紧迫事实的统计贵寓；违犯账户管制规章；违犯收单业务外包管制规章；违犯清理管制规章；违犯代收业务管制规章；违犯反伪物币业务管制规章；占压财政入款大约资金；违犯信用信息集会、提供、查询及相关管制规章；未按照规章推论客户身份识别义务；与身份不解的客户进行交往大约为客户开立匿名账户、化名账户。

央行北京市分行对其作出劝诫，充公违法所得并处罚金共计902.269718万元的处罚。

此外，处罚信息还清晰，因为对上述部分非法活动负有径直累赘，时任北京农商行副行长李某旭被罚金4.93万元，该行银行卡部、个东说念主金融部、个东说念主信贷管制部6名时任管制东说念主员也差异被罚金5万元至18.5万元不等。

北京农商行强调本年向主动合规转念

贵寓清晰，北京农商行改制成立于2005年10月19日，是国务院首家批准组建的省级股份制农村生意银行，前身是创立于1951年的北京市农村信用互助社。

财报清晰，为止昨年三季度末，北京农商行金钱总和为12646.26亿元，较岁首增长2.33%；欠债总和11676.31亿元，较岁首增长1.2%。贷款余额4473.34亿元，较岁首着落0.3%；入款余额8286.27亿元，较岁首增长1.76%。拨备障翳率为294.42%。

昨年前三季度，北京农商行营收为132亿元，同比增多16.18%；净利润为58.76亿元，同比增长0.92%。净利润不到同属万亿金钱梯队的上海农商行和重庆农商行昨年前三季度净利润的六成。

1月24日，北京农商行召开2025年使命会。会议称，昨年，该行围绕精确营销、智能风控、灵巧有计划与运营和监管合规审计四大主题全面系统推进数字化转型。

可见，合规管制被该行提到较高的策略地位。企业预警通讯息也清晰，昨年，北京农商行未收到监管罚单，发扬优于其他头部农商行，但2025年开年即领大额罚单，或标明该行在内控合规管制上仍有弊端。

南王人·湾财社记者了解到，2025年是北京农商行五年策略发展忖度的收官之年，该行2025使命会亦将合规管制列为新一年使命重心。会议示意，以树立巨大专科总活动修订发展蓄势赋能，捏续加强全面风险管制与金钱欠债管制两大中台树立，推进合规层级向主动合规转念，树牢劳动意志，潜入践行“行员治行”理念。

现在，北京农商行党委布告、董事长为关文杰，其于昨年1月从中原银行调任至该行，“掌舵”刚满一年整。在其指导下，新的一年，北京农商行能否筑牢合规堤坝，仍有待不雅察。

本月我国银行业已被罚近1.3亿

2025年开年，我国金融范围强监管严监管态势不减。南王人·湾财社记者把柄同花顺iFinD数据统计发现，以流露日历为准，开年以来，我国银行业仍是收到监管部门开出的罚单200张（仅统计机构，不含个东说念主），罚金共计近1.3亿元。

从银行类型来看，农商行本月“吃”罚单最多，共计67张，占比跳跃三成；其次是国有行，共计59张，占比近三成。

从罚金来看，罚金在100万元及以上的大额罚单共有26张。其中，跳跃800万元的共有3张，除上述北京农商行罚单外，中国工商银行私东说念主银行部因为答理资金非法投资于高风险金融居品、答理资金非法用于限制性范围等十余个原因，被罚金950万元；佛山农商行因为贷款业务严重违犯审慎有计划公法、监管步骤化数据报送极端、非法收费、贷款风险分类不准确，被罚金880万元。

采写：南王人·湾财社记者 刘兰兰云开体育